Andere aanpak
Wij hebben een andere, zeer persoonlijke aanpak; deze aanpak kent drie onderdelen, onze drie petten:
Wij hebben een andere, zeer persoonlijke aanpak; deze aanpak kent drie onderdelen, onze drie petten:
|
1e pet: Persoonlijk plan
Om jou te kunnen adviseren en begeleiden, moeten we kunnen invoelen hoe het is om in jouw schoenen te staan. In een persoonlijk gesprek gaan we daarom uitgebreid in op jouw financiële doelen en wat jij wilt bereiken in het leven. Met ons advies en begeleiding willen we jou helpen je die doelen te realiseren en vast te houden. Dit is jouw Persoonlijk Plan en is het belangrijkste deel van ons werk. |
|
2e pet: Cash Flow Modelling
Het volgende deel van ons werk is het met behulp van onze geavanceerde software afstemmen van jouw inkomsten, vermogen en uitgaven in de tijd, ook in geval van tegenslag. Dit onderdeel heet 'cash flow modelling', geeft inzicht in jouw persoonlijke finacnciën en leidt tot een van de volgende conclusies: |
|
|
je komt geld tekort
in dit geval steven je af op een karig inkomen tijdens je pensioen. Tijdens je pensioenjaren kun je dus NIET jouw gewenste RIJKE leven vasthouden; laat staan dat je vroeger met pensioen zou kunnen. |
|
je hebt teveel geld
in dit geval weerhoud je jezelf ervan RIJK te leven: je leeft te karig. Als gevolg daarvan lig jij op je sterfbed met een hele dikke bankrekening en gaan jouw nabestaanden heel veel erfbelasting betalen... |
|
je hebt geld genoeg
In dit geval kun je RIJK leven, zowel in je 'actieve jaren' als tijdens je pensioen. Je komt NOOIT zonder geld te zitten, wat er ook gebeurt. Dat geeft rust, zowel financieel als emotioneel. En dat versterkt weer jouw RIJKE leven! |
Uw grootste winst zit in de 1e en 2e pet
In deze eerste twee petten zit uw winst, onze grootste toegevoegde waarde voor u.
Met de eerste pet zijn wij zijn de catalysator om u (en uw partner) te laten realiseren wat u in dit leven wilt doen en bereiken.
Met de tweede pet krijgt u kristalhelder voor ogen wat daarvan haalbaar is en wat u daarvoor moet doen.
Daarmee krijgt u financiële rust en daarmee het fundament om RIJK te leven en ook de focus om dat daadwerkelijk te realiseren.
|
3e pet: Financieel Advies
Nu we met jou op één lijn zitten, kunnen we jou adviseren over producten, zoals vermogen, hypotheek en verzekeringen. Ook nu pas kunnen we je begeleiden bij het opstellen van (levens)testamenten, samenlevingsovereenkomsten en/of huwelijkse voorwaarden, erfrechtconstructies en nog veel meer. Dit deel van ons werk heet Financieel Advies. Dit deel staat dus volledig ten dienste aan jouw Persoonlijke Plan en daarmee het bereiken en vasthouden van het door jou gewenste RIJKE leven. |
Extra winst
Het voordeel van het volgen van deze structuur is dat u alleen die producten aanschaft die uw plan ondersteunen. Dat zijn dus alleen producten die voor u nuttig zijn met een prima verhouding tussen premie en voorwaarden. Daarnaast 'gooien we deze niet over de schutting', we blijven u doorlopend begeleiden.
Het voordeel van het volgen van deze structuur is dat u alleen die producten aanschaft die uw plan ondersteunen. Dat zijn dus alleen producten die voor u nuttig zijn met een prima verhouding tussen premie en voorwaarden. Daarnaast 'gooien we deze niet over de schutting', we blijven u doorlopend begeleiden.
|
Zakelijk
Voor zakelijk advies hanteren wij dezelfde werkwijze: wat zijn uw zakelijke doelen, hoe deze te behalen en welke bedreigingen ziet u? Wij (met ons netwerk) helpen u in dit proces en kunnen alle mogelijk benodigde maatregelen en producten realiseren. Dit proces is hoe wij onze regie-functie in uw rijke leven invullen. Schematisch ziet het proces er als volgt uit: |
